北京兰展投资4分高息融资背后疑点重重

十九大报告把防范化解重大风险放在了三大攻坚战之首,强调防控金融风险是防范化解重大风险攻坚战的重中之重,防控金融风险,要围绕金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部的良性循环做文章。

事实上,近年来我国针对非法集资的打击行动从未停止过,在此背景下,更大规模的整治和打击行动或正在路上。

近期有知情人向记者反映,称一家名为“北京兰展新能源投资公司”(以下简称:兰展投资)以4分的高额利息正在向社会大众募集资金,并承诺保本保收益。那么,到底是什么样的投资项目竟然能有如此高的收益呢?《中国产经新闻》记者决定去该公司一探究竟。

4分高息大街公开募资

在知情人的带领下,记者来到北京朝阳区西大望路附近的温特莱大厦楼下,在这里几位年轻人正手拿小册子向路人推销,他们一边散发着名片,一边还不时紧紧跟随着路人推介公司的理财产品:“我们是兰展投资公司的,就在楼上,现在公司推出的理财产品是给神龙山旅游景区二期工程募集资金,利息4分,绝对合算,上去看看吧。”

在温特莱大厦,记者见到了兰展投资一位姓张的部门经理,张经理向记者详细讲述了该公司的理财项目,“神龙山景区建设项目共募集资金3亿元人民币,项目理财周期分别为6个月期和12个月期。认购金额5万元起,利息按月给付,到期一次性偿还本金。项目一期已基本投入运营,现在是为二期募集资金,并由一期运营的收入为二期募集的资金做担保。”

向记者介绍的同时,张经理还拿出了该项目的部分政府批文、材料及理财资料让记者过目,称这是政府大力支持的项目,请放心投资。记者仔细分析这些资料发现,两份介绍同一项目的资料中竟然出现截然不同的内容,项目规模一份显示是3亿元人民币,另一份则显示为1亿元整。担保方面,除原来口头上说一期项目收入资金为二期担保外,还有价值10亿元的无锡嘉宝置业旗下的双达时代大厦做担保。材料中还称,中国银行北京广渠路支行负责此次融资资金的监管。

融资项目简介疑张冠李戴

然而,更令人诧异的是,记者仔细对比这些资料发现,不同的宣传资料对同一融资景区的位置介绍竟然张冠李戴,宣传资料中关于项目位置、项目简介中说项目是河北省承德市神龙山景区,景区简介中却移花接木到位于四川省广安新城南侧的神龙山主峰,“神龙山旅游景区系大巴山余脉,相对高度81米,距城中心15千米,距市中心仅1.5千米曾为古巴国要塞。广安地杰人灵,诞生了邓小平等杰出人物,人们为纪念他们,自发地更名为神龙山。目前巴山已成为川东旅游的新亮点。”

公开资料显示,河北省承德市的确有一个“神龙山风景区”,“承德一农民自掏几十万腰包打造神龙山风景区”的文章在网上也广为流传。四川省广安市的确也有一座“神龙山风景区”,此景区的介绍与兰展投资理财资料中介绍四川广安神龙山景区的内容一字不差。那么,兰展投资打造的是河北承德的神龙山景区还是四川广安的神龙山景区呢?记者被搞得云里雾里,不得而知。

仅凭营业执照募资或违法

为进一步核实真相,今年春节后记者再次来到该公司进行实地调查。恰巧碰见一位上了年纪的妇女正在该公司哭闹,她强烈要求该公司退回自己的理财资金。正当记者意欲上前询问一下详细情况时,该公司的几位年轻人忽然冲上来连推带搡把记者推到公司的一个房间里边。

在该公司,一位自称项目方的丁姓负责人告诉记者:“现在以4分的高息募集资金,是实实在在地想干点实事儿,并不违规违法,现在做实体太难,哪方面都不容易,该项目是地方政府大力支持的,也希望得到各级部门的支持。”

既然是地方政府支持的合法项目,那么,以4分高息募集资金是否有合法手续呢?该公司工作人员称,有,就在门口挂着呢。随后记者在门口看到,这里挂着的并无其他,唯一挂着一张营业执照的彩印件。

该公司营业执照标注的“经营范围”显示,“未经有关部门批准不得以公开的方式募集资金;不得公开开展证券类产品及金融衍生品交易活动;不得发放贷款;不得对所投资企业以外的其他企业提供担保;不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益。”

显然,兰展投资在没有金融监管部门批准的情况下,仅凭营业执照就对外公开募集资金,似乎已违反了募集资金的相关规定,涉嫌超越了金融法规的红线。

期望执法者为百姓理财站台

我国权威部门对于非法集资的定义概括为:“违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为”,具体表现为四个面:“一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。”

如此以来,对于兰展投资融资的定性,若能够理性分析,投资者应该会有自己的判断,但对于大多数非理性投资者来说,这恐怕还需要相关金融监管部门出面,为他们甄别真假,撑起合法投资理财的一片天。

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