网贷行业的「暗盘」市场:一群刀口舔血的投资客,别人恐惧他们贪婪!

网贷行业的风声鹤唳,可能连北京胡同里的大爷,都有所耳闻了。

但有这样一群投资客,恰恰在别人恐惧时,他们选择贪婪。

他们不局限各平台设置的折转限制,与想要退出的卖家私下定价,交易各平台债转标的

他们将这称之为行业的「暗盘」市场。

“私下协议债转利率,并不是新鲜事,只是最初存在于熟人间,或者范围极小,没有形成规模。而拜这次雷潮所赐,参与这行的越来越多,也就形成了市场。”一位资深玩家A告诉我们。

据了解,暗网市场已趋规模,并出现第三方服务平台帮助交易双方进行撮合担保

1.

暗盘市场为什么会形成。

或者说,平台为什么不放开债转折价限制

互金见闻根据与几家平台交流了解的情况,大致可以归为几点。

首先,如果债转折价过高,新标即使加息,也会无人问津;

其次,个别投资者可能急需用钱,愿意割肉以很高折价离场。但现在这个环境,平台出现一些高折价债转标,肯定会造成很多不成熟投资者的恐慌,严重的话有可能一发不可收拾;

最后,接着上一条,可能会被别有用心的人利用。有的人故意放一些看起来高折价债转标,造成投资人恐慌跟风,紧接着在债转市场上低价扫货。

但平台限制债转利率上限,在稳定平台的同时,也是一把双刃剑。

“大环境造成行业信心不足,很多老司机都想退出网贷,更别说去接盘。而还想投资网贷的,这个档口各个平台都在加息,官方债转折价往往毫无吸引力。”

据互金见闻观察,目前确实存在不少平台,通过加息券、红包、渠道投资的新标,实际收益要远高于平台债转收益。

以某平台期限30天的产品为例,用上红包后收益达到20%,但在债转专区,最高利率仅为14.23%,而期限却长达110天。

除了利率限制,目前,行业有越来越多的平台进行展期、强制复投、打散集合标,这些意外变化,拉长了投资人的投资期限,也促使他们更想割肉出局。”

2.

而在「暗盘」市场,大致可以分为三类买家。

第一类,类似于股市的小散户,误打误撞进入这个市场,往往投资几千块钱收笔债权(以即将到期的标的为主),本身抱着玩玩的心态,赚了就算捡着了,亏了也不痛不痒;

第二类,类似于股市里的大户、职业玩家,对于行业发展有着自己的判断,只对自己熟悉的平台下手;

“我们的嗅觉比市场上99%的人要灵敏,举个最简单的例子,某个平台要发布清盘公告,我们可能提前几天就知道了。当然,这也算刀口舔血,我们也有失手的时候,不过用心做,收益覆盖坏账并不是难事。”

并且现在,完全是一个买方市场

“利率基本都是我们定,议价空间很小。有些清盘平台的债转标我们也收,但需要折价2折或者更低,一些展期和重新匹配底层债权的可能要折价5折左右,一些头部的在8折左右。”

另外,同一平台,不同标的折价也不同,往往剩余期限越短需要折价越少。

而这类玩家的获利模式也有所不同。有些人选择低买高卖,有些人青睐即将到期的短标,还有些则是特殊的杠杆牛。

我们在与买家交流中,就认识了一位某平台的杠杆牛。其对该平台坚定看多,专收平台的折价标的,而其所用资金来源于从平台借到的净值标。

第三类,则是专业处置这种债权的机构投资者;

“这种机构是走量的,对一平台了解后,大量扫货。另外,有些平台会和机构合作,让其去市场收自己平台的折价债权,达成一种双赢。” 

3.

目前,无论平台大小,只要能够债转的平台几乎都有自己的暗盘市场。

但由于平台折扣的限制,买卖双方私下协定的价格就与官方能操作的存在价差。

“当初暗盘市场没形成规模时,多是熟人或有中间人的交易。但现在,我们会去一些专门做债权交易担保服务的第三方平台。”

第三方平台的交易逻辑有点类似淘宝

卖家首先发布想转让的债权,一个买家看中后,双方协议好转让价格,卖家便将差价打到第三方服务平台,随后买家去原始平台承接对应债权,经截图确认后,第三方平台将之前收到的差价打给买家,从而完成一个交易闭环。

网贷行业的「暗盘」市场:一群刀口舔血的投资客,别人恐惧他们贪婪!

当然,买家也可以在平台发布求购信息。

而第三方平台在交易环节中,会收取一定比例的服务费。

4.

有人的地方,就有江湖。

这波雷潮,平台裁员已不再是什么秘密,而与行业相生相息的第三方,不少也在收缩业务,步履维艰。

而得益于此次雷潮,行业底下的暗盘市场,却变得格外活跃起来。

但无论身处何地,不可能永远都是暴风雨

雷潮过后,暗盘市场是否会再次偃旗息鼓?而平台和第三方,不知能否回到之前的光景?

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